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Cómo invertir en oro
28 octubre, 2024
El oro como valor refugio
El oro ha sido utilizado como moneda y reserva de valor desde tiempos inmemoriales. Las primeras civilizaciones, como los egipcios y las culturas mesopotámicas, valoraban el oro por su escasez y belleza. Sin embargo, no fue hasta el siglo VI a.C. que los lidios, un pueblo del Asia Menor, acuñaron las primeras monedas de oro.
Durante siglos, el oro respaldó sistemas monetarios en todo el mundo. El patrón oro, que prevaleció hasta la Primera Guerra Mundial, aseguraba que las monedas emitidas por los gobiernos estuvieran respaldadas por una cantidad de oro físico. Este sistema fue reemplazado finalmente por el dinero fiduciario, aunque el oro siguió siendo un activo estratégico y un importante refugio de valor.
En la actualidad, el oro sigue desempeñando un papel esencial en las economías globales. Los bancos centrales mantienen reservas en oro, y muchos inversores minoristas e institucionales lo ven como una inversión clave, especialmente en tiempos de volatilidad económica.
Ventajas de invertir en oro
- Valor Refugio: Uno de los principales atractivos del oro es su estabilidad en tiempos de incertidumbre económica. A lo largo de la historia, el oro ha sido utilizado como un refugio seguro cuando los mercados de valores o las monedas han caído.
- Preservación de Valor: A diferencia de las monedas fiduciarias, el oro no está sujeto a la devaluación causada por la inflación. Esto lo convierte en una excelente opción para preservar el valor de la riqueza a largo plazo.
- Diversificación: Invertir en oro puede ser una forma eficaz de diversificar una cartera de inversiones. Al no estar correlacionado directamente con los mercados bursátiles, las carteras que contengan oro sufrirán menos volatilidad en periodos convulsos.
Desventajas de invertir en oro
- Rendimiento Limitado a Largo Plazo: Aunque el oro tiende a mantener su valor, no genera ingresos como los dividendos de las acciones o los intereses de los bonos. Además, el precio del oro no siempre ha superado a la inflación en el largo plazo, requiere analizar el mercado para cada momento.
- Costos de Almacenamiento: Para quienes invierten en oro físico, los costos asociados con su almacenamiento y seguridad pueden ser significativos. Además, hay costos de seguro para proteger el activo de robos o daños.
- Volatilidad a Corto Plazo: Aunque se le considera un activo refugio, el precio del oro puede experimentar fluctuaciones a corto plazo, especialmente durante periodos de especulación en los mercados.
- No Genera Flujo de Caja: A diferencia de otros activos como los bienes raíces o las acciones, el oro no produce ingresos pasivos. Su valor se basa en la apreciación, lo que lo hace dependiente del aumento de su precio para obtener ganancias.
Formas de invertir en oro
- Oro Físico: Esto incluye la compra de lingotes, monedas o joyas. Es una de las formas más tradicionales de invertir, pero implica costos de almacenamiento y transporte. Además, la liquidez puede depender de la ubicación y del mercado en el que se opere.
- Acciones de Mineras: Otra forma indirecta de exposición al oro es invertir en compañías mineras que extraen oro. Aunque esto ofrece apalancamiento, también conlleva el riesgo de que las acciones de la empresa no sigan el precio del oro debido a problemas operativos o de gestión.
- Futuros y Opciones: Los futuros de oro permiten a los inversores especular sobre los movimientos del precio sin necesidad de poseer el oro físicamente. Este tipo de inversión es más adecuado para inversores experimentados, ya que los futuros y las opciones pueden ser muy volátiles y arriesgados.
- Fondos de Inversión y ETFs: Los fondos y ETFs permiten a los inversores ganar exposición al oro sin tener que lidiar con los problemas de almacenamiento o la volatilidad extrema de los contratos de futuros. Estos fondos invierten en oro físico o en acciones de compañías mineras.
Nuestra selección
- Invesco Physical Gold ETC: Es uno de los ETFs más grandes y populares que busca reflejar el precio del oro. El fondo almacena oro físico y permite a los inversores ganar exposición al metal sin poseerlo directamente. Es ideal para aquellos que desean una inversión sencilla y líquida en oro.
- Franklin Gold & Precious Metals Fund: El Fondo sigue una estrategia de inversión activa e invierte principalmente en valores de renta variable emitidos por empresas de cualquier tamaño y país, incluidos los mercados emergentes, que se dedican a la extracción, procesamiento o comercialización de oro y otros metales preciosos.
¿Cómo puedo empezar?
La primera decisión que debes tomar es si quieres invertir a través de un fondo o de un ETF. Siendo ambas opciones muy válidas, existen diferencias entre hacerlo de una manera u otra, sobre todo en lo que respecta a fiscalidad y comportamiento operativo. En este artículo te contamos las diferencias entre un fondo y un ETF.
En cualquiera de los casos, necesitarás un broker para contratar los ETFs y una plataforma de fondos para contratar estos últimos.
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